老板怎么把公司的钱取出来？盘点8种“神操作”，税负最低只需3%
有些公司利用线上收款，例如：个人卡、微信、支付宝等方式来隐藏部分收入。这些款项多数是大额收款却没有开发票，无交易或虚假交易开票等情况。各位老板或财务以后要注意了。
提醒：
这三种公司收入的情况，会被重点监管：
① 任何账户的现金交易，超过5万
② 公户转载，超过200万
③ 私户转账超20万(境外)或50万(境内)
很多老板就在问：以后财务管理越来越严格，哪些公转私是允许的，哪些公转私是不允许的？
小编对这类问题也做了相应的整理和归纳：
以下6种公转私是不允许的！
① 规模小但流水千万
② 转入转出异常
③ 资金流向与经营无关
④ 公户私户频繁互转
⑤ 账户频繁开销户
⑥ 闲置账户大量交易
以下8种公转私是允许的！
① 发放员工实际工资
② 员工实际差旅报销
③ 支付个人劳务报酬
④ 向自然人采购货物
⑤ 归还个人借款
⑥ 支付个人赔偿金
⑦ 股东利润分配
⑧ 个人独资企业利润分配
2023年，私人账户避税，该收手了！合理节税，是未来所有行业必须要走的一条路！
今天重点给大家讲讲个人独资企业合理节税，完税就提现的节税思路：
在优惠区成立个人独资或合伙企业，完税后，可公转私，合理合法，且税率很低！
为什么个人独资企业可以解决呢？我们股东分红时可以先成立一家个人独资企业，个人独资企业的业务可以对接我们公司的业务，最好是缺少成本支出的业务，像销售部、公关部。
案例分析：
下面以我区个人独资企业进行税负演算：
增值税：500W/1.03*3%=14.56w附加税：14.56*3%=0.44w所得税：500W/1.03*10%*35%-6.55=10.44w
合计25.44w，税负为5.08%
可见，个人独资核定征收后，可以将40%的所得税降低到5%！
企业和个人如何享受税收优惠或者核定征收政策？
国内部分地区会有税收优惠区，它们会通过招商引资的方式来发展当地经济，比如我市园区会有以下优惠政策：
个人独资企业（小规模）的可以申请核定征收，核定后综合税负4%以内；
其中，园区还对一般纳税人有税收奖励：
园区对注册企业的增值税以地方留存的30%~60%扶持奖励；
企业所得税以地方留存的30%~60%给予扶持奖励
财政扶持按月返还，当月纳税，次月扶持奖励
总结：
金税四期上线后、银行、工商、税务、统计、公安等部门都将实行企业信息联网核查系统，信息共享，加强对企业资金的监控。老板们一定要学会合理节税，避免走弯路。
公司缺发票别再慌了！地方税务核定税率2%，完税就能提现
无票支出是企业经营的大坑。企业在菜市场买菜、在小卖部买日常用品等行为，就很难取得发票。
企业产生了支出但没有取得发票，那这部分支出就不会被税务部门认可，而被视为是纯利润。
这样企业就要缴纳25%的企业所得税。另外老板在进行分红时还要缴纳20%的个税，也就是老板要为这笔费用再缴纳40%的税！
老板该怎么办呢？
不少企业会动歪脑筋买发票。
如果是以前，虽然违规但是有效。但是现在不一样了，现在是金税三期时代，税务部门用大数据查税。企业的任何一笔不合规税务处理都会留下数据痕迹，可以说任何买票抵税的行为，税务部门统统知道，不查你只是因为不值得。
买票怕被查，不买又要承担高额税负，企业到底该怎么办？
可以选择个人独资企业核定征收，合理避税90%
对缺少成本票的企业，比如：建筑行业需要采购砂石料通常形成了地域性垄断，口罩机在疫情期间形成了一机难求的实质垄断。
这种情况下，供应商可能强行拒绝提供发票，企业为了生存发展被迫答应。
此时，可以考虑设立一家核定征收的个人独资企业，作为采购主体，企业不再从零散主体分别采购，而是从个人独资企业统一采购，个人独资企业从市场上采购后加价转售给企业，并向企业提供增值税发票。
备注：个人所得税各地核定征收率存在很大差别，低的在0.5%—4%之间，高的在10%左右。需要企业在税收优惠区成立才能享受核定征收政策，其中，一般纳税人企业还能享受增值税和企业所得税30%～60%的税收奖励！
举个例子：
北京某建筑设计公司今年营业额为2000万，费用1000万，利润1000万，则需要交企业所得税为(2000-1000)万*25%=250万
股东分红个税(1000-250)万*20%=150万，则需要交所得税共计400万
现在只需在园区设立一家新公司(注册式，不用实体入驻)，业务转移，享受增值税和企业所得地方留存的50%-70%的财政奖励，所以奖励后应缴纳企业所得税250万-(250万*40%*50%)=200万
现在园区设立一家个人独资企业，个人所得税可申请核定征收，核定征收之后享受个税税率0.5%~3.1%。
则需要交个人所得税为：500万/1.03*2.1%=10.2万;
增值税：500万/1.03*3%=14.5万;
附加税：14.5万*5%=7250元;
节税高达80%以上！
总结：
企业只有合理运用税收优惠政策，掌握好的税务技巧才能降低税负，增加利润！
税务严查|这10点必须懂
在企业发放员工工资、员工差旅费报销、支付个人劳动报酬、向自然人采购、归还个人借款、支付个人赔偿金、股东利润分配、个人独资企业利润分配时，是属于合规的公转私方式。
企业职工社保包含的有：养老保险、医疗报销、生育报销、失业报销、工伤保险，共计5个。灵活就业仅包含养老保险和医疗保险。
若公司需要招募保洁阿姨的情况下，可以支付的费用需要按照劳务来申报所得税。
公司法人的车所发生的费用，是否可以报销，这是需要根据情况再定的。
公司名下的公用车产生的加油费是可以用来抵扣企业所得税的。
公司股东是可以以名下房产作为实缴来入资，技术入资也是可以的。
所有初创公司，必须在取得营业执照后的30日之内去税务局进行税务登记。
②连带资格：个体户（无限连带责任）/有限公司（有限责任）；
③税收优惠：个体户是根据规模、员工数量、场地面积和预估销售额进行核定纳税的；公司则按照申报额不超过45万，享受增值税免征收；
④征收的税种：个体户定额征收（增值税和个税）、有限公司征收（增值税和企业所得税）。
所有企业的缺进项主要是两个原因导致：一是企业毛利高导致，二是进项管理不及时导致。
所有的增值税是按照成品的增值部分去进行缴纳税费的，企业的产品毛利率是很高的，那么所需缴纳的增值税就越多。所以，高新科技、互联网科技这类毛利率较高的企业，所缴纳的增值税相对是比较多的。
企业在不经营时，要及时注销或转让，不然会产生不必要的麻烦。
这 8 种公转私，可以放心大胆转
公司每月将工资薪金通过公户发到每个员工的个人卡上，且已预扣预缴个人所得税。
公司将差旅费报销款或备用金通过公户转入出差员工个人账户，出差回来后实报实销、多退少补。
甲有限公司通过对公账户支付授课老师的讲课费10万元，转入老师个人卡中，这10万元已经是缴纳完了劳务报酬所得个税后的税后报酬。
甲有限公司向个人采购一批物品，金额20万元，取得了自然人在税务部门代开的发票，甲有限公司通过对公账户把20万元货款转入自然人的个人卡中。
公司通过对公账户归还个人借款，包括股东或其他自然人的借款。如有借款利息，公司需代扣代缴20%的个人所得税。
风险提示：公司长期借股东钱未还，有账外资金回流的嫌疑，一旦被稽查，会被怀疑有隐瞒收入等违法行为，建议及时清理。
公司根据合同、协议的约定，或法院的判决书，通过公户向相关个人支付违约金、赔偿金等款项。
甲有限公司将对公账户上的100万元打给股东个人，这100万元已经是缴纳完了20%股息红利个税后的分红所得。
甲属于一家个人独资企业，定期会将扣除费用、缴纳完经营所得个税后的利润通过对公账户打给个人独资企业的负责人。
个人独资企业取得的经营所得，应先按5%~35%的税率缴纳个人所得税。
老板不是财务，但一定要懂财务，很多公司，因为老板和会计的任性，都栽在了公转私上。
国家对公转私的监管将会越来越严格，任何企图以个人账户走账或者现金支付的方式，来“避税”（偷税漏税）的老板们，别再在危险的边缘疯狂尝试啦！
举例：成立一家家族公司去控股你所有的业务公司，家族公司不用做任何业务，业务公司赚钱分红给到家族公司，是不需要交企业所得税的，家族公司再去投资其他产业或购买你所需要的东西，如车子，房子，家具等都可以免税。
另外，家族公司还可以作为“防火墙”，规避老板个人风险，即使业务公司出事，也只承担X公司的注册资本，【如注册资本10万，就只承担10万】
第二：改变供应链
在业务公司与供应商之间成立一家个人独资企业，原本是公司直接向供货商进货，现在由个独统一采购后再卖给公司，做到“四流合一”，解决公司缺进项发票的问题。
另外，个独核定后征收，综合税率只有5%。
第三：业务拆分
原本是卖空调产品的，现在改成卖空调+安装空调服务，增值税就能从13%变成6%。
第四：申请为高新企业。
智慧的老板“节税”，聪明的老板“避税”，愚蠢的老板“偷税”。
中国国家税收环境极其复杂，不管是老板还是个人，虽然不是财务，但一定要有财税意识。
说到税收，除了个人之外，可以说这也是所有企业需要考虑的一个大问题。就连马云和刘强东也在其中。否则，马云怎么可能没有工资，刘强东的年薪只有一元？
事实上，上述节税和避税方法是《避税》一书中众多避税方法之一。本书使用了数百个真实案例，结合各种避税方法，告诉你如何正确合理地避税。
说到避税，你可能会问：“纳税是一项不可推卸的责任。我们怎么能说合理的避税呢？“避税不是犯罪吗？我们能做什么？”在这个问题上，我们应该辩证地对待它。避税不同于逃税。避税是以合理的方式减少税收支出，而逃税不是对需要纳税的项目纳税。
合法避税是指纳税人在尊重税法、依法纳税的前提下，采取适当措施逃避纳税义务，减少税收支出。合理避税不是逃税，它是一种正常的法律活动。合理避税不仅是财政部门的事，还需要市场、商业等各部门的配合，从签订合同、资金收付等方面入手。
合理避税的知识方法，尽在下面这本书中：
当然，合理避税的方法有很多。如果你想知道更多，小编建议你可以去看看这套“避税”。如今，纳税几乎对每个人都是必要的。因此，学会合理、安全地避税是非常重要的。学习之后，你可以省下很多税金。
在《避税》一书中，有很多案例知识。愚蠢的老板在逃税，聪明的老板在合理避税，聪明的老板在合理地节税。老板不是财务方面的，但他们必须了解财务。
这种“避税”必须是老板和财务人员的必修课。从税务筹划实施方案到税务风险实例分析，公司老板可以远离财税风险，重构公司税制，合理节税，远离财税和业务风险，使公司稳步盈利。
老板不用会财务，但一定要懂财务，这本书教你实现企业规范化制度化，经营，提升企业利润为企业赚钱
并且如今本小店限时特惠，花一顿饭钱，却可以为你省下更多的钱，再划算不过了！
（注：以上资料，只供参考，不要走弯路，合法交税，人人有责）
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